ఆర్థిక నేరాల సందర్భంలో "ప్రిడికేట్ అఫెన్స్" గురించి కింది వాటిలో ఏది ఉత్తమంగా వివరిస్తుంది?

సరైన సమాధానం ఎంపిక 2.

In News

• TOI : ఎటువంటి ముందస్తు నేరం లేదు, SC చెప్పింది, ఛత్తీస్‌గఢ్‌పై జంక్ కేసు.

Key Points నేరాన్ని సూచించే:

• ముందస్తు నేరం అనేది ప్రారంభ నేరాన్ని సూచిస్తుంది , అది మనీలాండరింగ్‌లో ఉపయోగించిన ఆదాయాన్ని (డబ్బు లేదా ఇతర ఆస్తులు) ఉత్పత్తి చేస్తుంది. "ప్రిడికేట్" అనే పదం అంటే తర్కంలోని ప్రతిపాదనలో విషయాన్ని ధృవీకరించడం లేదా తిరస్కరించడం. ఆర్థిక నేరాల సందర్భంలో, ఇది లాండరింగ్ చేయడానికి నిధులు లేదా ఆస్తులను ఉత్పత్తి చేసే క్రిమినల్ చట్టం(ల)ను సూచిస్తుంది. కాబట్టి ఎంపిక 2 సరైనది.

మనీ లాండరింగ్‌లో ప్రాముఖ్యత

• మనీ లాండరిన్ జి అనేది మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా లేదా తీవ్రవాద నిధులు వంటి నేరపూరిత చర్య ద్వారా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును చట్టబద్ధంగా సంపాదించినట్లు కనిపించే ప్రక్రియ . ఇది సాధారణంగా మూడు దశలను కలిగి ఉంటుంది: ప్లేస్‌మెంట్ (ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి అక్రమ నిధులను ప్రవేశపెట్టడం), పొరలు వేయడం (లావాదేవీల శ్రేణి ద్వారా నిధుల మూలాన్ని దాచడం) మరియు ఏకీకరణ (చట్టబద్ధమైన మూలాల నుండి నేరస్థులకు నిధులు అందుబాటులో ఉంచడం) .
• ముందస్తు నేరం అనేది లాండరింగ్ చేయడానికి డబ్బు లేదా ఆస్తులను ఉత్పత్తి చేసే నేరం. ముందస్తు నేరం లేకుండా, లాండరింగ్ చేయడానికి అక్రమ నిధులు ఉండవు . అందువల్ల, మనీలాండరింగ్‌ను ఎదుర్కోవడంలో ముందస్తు నేరాన్ని గుర్తించడం కీలక దశ.

ప్రిడికేట్ నేరాలకు ఉదాహరణలు
ముందస్తు నేరాలు విస్తృతంగా ఉంటాయి కానీ సాధారణంగా అక్రమ ఆదాయాన్ని కలిగి ఉంటాయి. కొన్ని ఉదాహరణలు:

• డ్రగ్ ట్రాఫికింగ్: చట్టవిరుద్ధమైన మాదకద్రవ్యాల విక్రయాల నుండి వచ్చిన లాభాలను వాటి మూలాన్ని దాచడానికి లాండరింగ్ చేయాలి.
• తీవ్రవాద ఫైనాన్సింగ్:తీవ్రవాద కార్యకలాపాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి సేకరించిన డబ్బు, తరచుగా చట్టవిరుద్ధ మార్గాల ద్వారా, నిధుల మూలాన్ని అస్పష్టం చేయడానికి తప్పనిసరిగా లాండరింగ్ చేయబడాలి.
• అవినీతి మరియు లంచం: అవినీతి పద్ధతులు లేదా లంచం నుండి చట్టవిరుద్ధమైన లాభాలు ముఖ్యమైనవి మరియు చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక వ్యవస్థలో లాండరింగ్‌ను సమర్థవంతంగా ఉపయోగించడం అవసరం.
• మోసం: పెట్టుబడి మోసం లేదా బీమా మోసం వంటి పథకాల నుండి వచ్చే లాభాలు ఆర్థిక వ్యవస్థలో వాటిని ఏకీకృతం చేయడానికి లాండరింగ్ చేయబడతాయి.